MQ aktie värt att köpa nu
MQ-aktien representerar Marqeta, ett fintech-företag som specialiserar sig på betalningsprocessering. För svenska investerare som är intresserade av finansteknologi och tillväxtaktier erbjuder MQ aktien exponering mot den snabbt växande betalningssektorn. Företaget har visat imponerande framsteg på senare tid, och utvecklingen ser lovande ut.
Från förlust till lönsamhet
Marqeta har gjort betydande framsteg mot lönsamhet. Nettförlusten minskade från 29 miljoner till 4 miljoner dollar, vilket är en dramatisk förbättring. Det normaliserade EBITDA steg från 9 miljoner till 30 miljoner dollar på bara ett år.
Bearbetningsvolymen växte 29 procent år-på-år och nådde 91 miljarder dollar. Nettoomsättningen ökade samtidigt med 20 procent, vilket visar att affärsmodellen faktiskt fungerar. Företaget närmar sig en hållbar lönsamhet (något som inte såg ut så klar för några år sedan).
Värderingen ligger på ett kurs-vinstförhållande omkring 72. Med ett börsvärde under 2,5 miljarder dollar tycker vissa analytiker att aktien är undervärderad jämfört med tillväxten. Företaget är långt från tidigare års förluster, det är klart.
Möjligheter och risker att tänka på
Marqeta expanderar strategiskt i USA genom nya partnerskap. Samarbetet med Cross River Bank öppnar dörrar till nya kundsegment. American Express-samarbetet skapar också potential för utvecklade betalningslösningar tillsammans.
Dessa samarbeten kan öka intäkterna betydligt framöver Marqeta finns på flera marknader och arbetar med moderna fintech-lösningar Tillväxtmöjligheterna verkar solida på kort och medellång sikt, det är svårt att argumentera för något annat.
Företaget förhandlar dock om kontrakt med större kunder. Två kundförhandlingar pågår och kan potentiellt minska bruttovinstökningen med upp till 4 procentenheter. Dessa förhandlingar avslutas under 2025 och första kvartalet 2026.
En tidigare utmaning var förskjutningen av tjänster från Marqeta till Bancorp för Block. Den effekten är större än riskerna framöver. Marqetas tjänster är komplexa, så ytterligare förskjutningar är osannolika på kort tid.
Investerare som är intresserade av fintech bör följa Marqetas utveckling noggrant. Vägen mot stabil lönsamhet ser positiv ut om ledningen lyckas nå sina mål framöver.
